ロボアドバイザー ウェルスナビ口座開設
やどかりは、個別株を中心に運用してきましたが、
最近「面倒くさい…」という感情が勝ってきました。
そこで、最近人気のロボアドバイザー
ウェルスナビの口座開設をしました！
▮ ポイ活でウェルスナビ開設→9,000円♪
ちょびリッチ。というポイ活サイトがウェルスナビの案件では一番高額でした！
こちらからちょびリッチに登録して、
翌月末までに5,000pt獲得で、1,000円相当のポイントがプレゼント！
⚠️ご注意
ウェルスナビの案件は、
ポイント判定が最低でも３か月後となるので
これだけだと紹介特典を満たせません。
他の案件もお取り組みください♪
※1pt＝0.5円相当です
ポイント獲得条件
獲得方法：①運用開始月もしくは運用開始月の翌月から3ヶ月間、月に5万円以上の自動積立による入金がある／②積立開始月から3ヶ月後の月末まで出金していない
■6,000ちょびポイント（3,000円相当）プレゼント！
【ポイント対象】
・口座開設のお申し込み後30日以内に30万円以上の入金とリスク許容度の設定を行う
・運用開始後30日間、1度も出金を行わない
■3ヶ月連続の積立で、さらに12,000ちょびポイント（6,000円相当）プレゼント！
【ポイント対象】
①運用開始月もしくは運用開始月の翌月から3ヶ月間、月に5万円以上の自動積立による入金がある
②積立開始月から3ヶ月後の月末まで出金していない
例）2020年5月に積立を開始した場合、2020年8月31日まで出金しない
【ポイント対象外】
※初めて「WealthNavi（ウェルスナビ）」にて口座開設される方のみ対象
※不備・不正・虚偽・重複・いたずら・キャンセルの場合
※「WealthNavi（ウェルスナビ）」の口座を既に開設されている方の場合
※同一ユーザーの二回目以降のお申込みの場合
※口座申込後30日以内に運用開始が確認できなかった場合
※口座申込後30日以内の入金額が30万円に満たない場合
※入金から30日以内に出金を行った場合
※未成年の方からのお申込みの場合
※リスク許容度未設定の場合
※ウェルスナビ株式会社が対象顧客を反社会的勢力とみなした場合
⚠️ご注意
ウェルスナビの案件は、予定明細の反映が「なし」となっています。案件を利用しても、ポイント通帳に記載されないのですが、大丈夫です。
▮ 口座開設完了したら
まずはリスク許容度を設定
最初のログイン画面はこんな感じです♪
５つの質問に回答して、リスク許容度を設定♪
やどかりのリスク許容度は5/5でした！
ちなみに、再度診断し、「資産運用の目的」は
「住宅購入のため短期的に運用」で試したところ、
リスク許容度は４になりました。
「下落時にどうする？」で追加投資を選んでいても、
短期でとるか長期でとるかで、変わるのでしょうね。
入金する
自動積立設定する
自動積立は、WealthNavi口座に最低投資額を入金後にご利用いただけるオプションサービスです。
積立コースと積立額を設定いただくことで、お客様ご指定の銀行口座から自動的に引き落としを行い、3営業日後にお客様のWealthNavi口座に入金します。
入金の手間や引き落としの手数料もかからず、定期的な追加投資が自動で行えます。
積立日は、毎月6日、12日、20日、26日、末日の中から
１つないし複数選べるようです！
ちなみにポイント案件との関係では、積立の月に縛りがあります。
翌々月からの積立開始ではNGです。
積立設定は、初回引落しまでの期間に制約があるので、
所定の月に間に合うように注意しましょう！
自動積立は引き落とし日の8営業日前までにお申し込みいただく必要がございます。
引き落とし日の7営業日前を過ぎてお申し込みいただいた場合は、翌月（※）よりお引き落としいたします。
なお、自動積立による入金を
ポイントサイトの条件となる30万円入金の枠に
入れたかったのですが、
入金にはさらに時差があるので、間に合いませんでした…
※ポイントサイトの「30日以内30万円入金」の起算点は
口座開設【申込日】なので注意です。
ポイント獲得条件
獲得方法：①運用開始月もしくは運用開始月の翌月から3ヶ月間、月に5万円以上の自動積立による入金がある／②積立開始月から3ヶ月後の月末まで出金していない
■6,000ちょびポイント（3,000円相当）プレゼント！
【ポイント対象】
・口座開設のお申し込み後30日以内に30万円以上の入金とリスク許容度の設定を行う
・運用開始後30日間、1度も出金を行わない
▮ 後からリスク許容度を変えるには？
リスク許容度は「ナビゲーション」から変えられます。
▮ 気になる運用結果は？
リスク許容度が５の場合の運用状況について、
シェアしてくださっているブログがあったので画像をお借りいたします。
さて、やどかりの１日目はこんな感じでした。少しマイナス、米国株が一番多い。
３日目は、少しプラス♪
▮ 2021/5/10追記 積立設定キャンペーン
積立設定キャンペーンにエントリーして、
プレゼントをもらっちゃいましょう♪
上記のポイントサイト条件を満たす場合、
最低5万円の積立となるので、
1,500もらえちゃいますね♪
プログラム期間 2021年3月24日（水）～
3カ月連続で行われた自動積立の、1カ月間の積立額（※）の最小値に応じて下記の金額をプレゼント
1万円以上3万円未満：500円
3万円以上5万円未満：1,000円
5万円以上10万円未満：1,500円
10万円以上20万円未満：2,000円
20万円以上30万円未満：3,000円
30万円以上50万円未満：5,000円
50万円以上100万円未満：7,000円
100万円以上：15,000円
1カ月の間に自動積立による引き落としが複数回実施された場合は、1カ月間の合計金額とします。なお、引き落とし日を複数回設定する場合、設定タイミングによっては1カ月目の積立額の合計金額が少なくなることがあります。初回の引き落とし日は自動積立のお申し込み画面にてご確認ください。
▮ どんな運用をするの？
まずは、どのタイミングで購入が行われるかです。
「当社の判断により、数日に分けて購入する場合があります」と記載されています。
実際、やどかりのアカウントでも、謎に少額とその他の部分に分けて購入されていました。
次に、リバランスのタイミングはいつなのでしょうか。
リバランスは、原則として半年に一度行われます。 また、お客様のポートフォリオと最適ポートフォリオの配分比率を資産クラスごとに比較し、5%以上乖離している資産クラスがあった場合は、前倒しで行われます。ただし、お客様の評価額の合計が50万円未満の場合は、前倒しでのリバランスは行っておりません。
半年に一度のリバランスも、お客様のポートフォリオと最適ポートフォリオとの乖離が小さく、リバランスの必要がないと判断した場合は、リバランスによる売買は行われません。自動積立を行われているお客様は、リバランス付き自動積立の効果で、ポートフォリオが最適な状態を保ちやすくなっています。
ということは、
- リバランスは、原則として半年に一度、5%以上乖離+資産50万円以上で前倒しリバランスあり
- 自動積立自体にリバランスの効果あり
なお、リバランスする必要がなければ、
リバランスはなされないようです。
リバランスは原則として半年ごとに行いますが、ポートフォリオが最適な状態を保っている場合、リバランスは行われません。
この際、リバランスが行われる予定日に、取引履歴に「リバランス」と表記されますが、実際には取引が行われなかったため、取引の詳細は記載されません。
なお、リバランスにより実際に取引が行われた際は、取引履歴に取引の詳細が追加されます。
そもそもリバランスは、リスク許容度に応じた
ポートフォリオの資産割合に沿うようになされます。
リバランスの費用も込みでウェルスナビの運用費用がとられているので、リバランスがなされないと、なんだか損した気分ですね。
資産運用を続けているとETFの時価が変動し、ポートフォリオの資産割合が当初ご提案した最適な割合とかけ離れたものになっていくことがあります。その割合を最適な状態に戻すことをリバランスといいます。
リバランスの際には、値上がりして最適な割合より実際の保有割合が増えた銘柄を一部売却し、逆に値下がりした銘柄に追加投資することになります。
値上がりした銘柄について利益確定して割安になった銘柄を購入することになるため、リバランスしない場合よりもパフォーマンスが改善される可能性があります。
ご自身でポートフォリオを構築・管理されている場合、リバランスのたびにご利用の金融機関への取引手数料が発生しますが、WealthNaviでは取引ごとの手数料はいただいておりません。リバランスの手数料は不要です。
次に、ミリトレという仕組みについてです。
ミリトレは、ETF1口を1000分の1単位で取引できる機能です。
写真のように、ETFを0.024口といった単位で買付をすることができます。
ETF（上場投資信託）の取引単位は、数千円や1万数千円などさまざまであるため、ETFを通じて最適なポートフォリオを実現するには、まとまった投資金額が必要となります。
WealthNaviでは、ETF1口を1000分の1単位で取引できるミリトレ（少額ETF取引機能）を導入しており、少額でも最適なポートフォリオを組むことができます。
最後に、ウェルスナビの運用をパクっちゃおうという
質問に対して、正面から答えていて面白い…
